Банкротство ИП: как проходит процедура, сроки, риски и другие особенности

Все о банкротстве ИП – в данной статье!
В этой статье:

По закону №127-ФЗ банкротами могут быть не только организации, но и обычные граждане, включая индивидуальных предпринимателей (ИП). Бизнес всегда рискован, особенно в сложной экономике. ИП могут столкнуться с претензиями от банков, налоговой и других кредиторов. При этом они отвечают своим имуществом по долгам. Поэтому ИП стали чаще банкротиться, чем обычные граждане. В некоторых случаях банкротство становится для ИП единственным выходом из долговой ямы. Разберем подробнее все нюансы процедуры банкротства предпринимателей.

Что такое банкротство ИП

В общем смысле банкротство индивидуальных предпринимателей ничем не отличается от банкротства простых физлиц. Финансовая несостоятельность ИП означает, что он не может рассчитаться с кредиторами, заплатить зарплату работникам, налоги и другие обязательные платежи. Личные задолженности гражданина, например, по кредитам и займам, сюда не относятся и рассматриваются судами общей юрисдикции. 

Причины и признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Закон №127-ФЗ о банкротстве учитывает, что индивидуальный предприниматель может признать свою несостоятельность при наличии доказательств, что непосильные долги у него возникли именно в процессе ведения деятельности. Эти доказательства соответствуют списку причин банкротства ИП: неспособность оплачивать текущие налоговые и иные платежи, невозможность решить данные вопросы без банкротства, например, воспользоваться кредитными каникулами для ИП, а также отсутствие возможности выполнить финансовые обязательства перед прочими кредиторами. 

Критерии банкротства индивидуального предпринимателя таковы:

  1. Сумма долга свыше 500 000 рублей. В таком случае признать должника банкротом требует Закон о несостоятельности (банкротстве) №127-ФЗ
  2. Наличие просрочек по обязательствам более трех месяцев.
  3. Отсутствие имущества для погашения всех требований кредиторов. 
  4. Имеется постановление ФССП о закрытом исполнительном производстве с указанием на то, что у должника нет активов для погашения долгов.

Если есть основания полагать, что несостоятельность индивидуального предпринимателя носит временный характер и ситуация может измениться, то банкротом его признать не получится. Например, ИП ожидает поступления на р/с крупной суммы денег, которую контрагент уже ему перевел, но на счет она еще не зачислена, или другие подобные ситуации.

Способы банкротства ИП

Процедура банкротства для ИП – это единственный законный способ списать налоги, штрафы, пени и большинство других долгов тем предпринимателям, оказались в сложной финансовой ситуации и не могут их выплатить. 

Индивидуальные предприниматели могут пройти процедуру банкротства двумя способами:

  1. Через МФЦ – это бесплатный способ списать долги от 25 000 до 1 000 000 рублей за полгода. Подать заявление можно в любом МФЦ с паспортом. 
  2. В суде — если ИП должен больше 500 тысяч рублей и не платит по долгам уже больше трех месяцев, то ему нужно подавать на банкротство в арбитражный суд. 
Юлия Мамонова 
ведущий юрист компании «Банкрот Информ»:

Существует два основных способа банкротства ИП: через МФЦ и через арбитражный суд. Банкротство через МФЦ – это упрощенная и бесплатная процедура, но она доступна только для долгов в определенных пределах и при соблюдении ряда условий. Банкротство через арбитражный суд – более сложная и затратная процедура, но она подходит для более крупных долгов и сложных ситуаций. Выбор конкретного способа зависит от вашей финансовой ситуации и наличия признаков банкротства. В любом случае, рекомендуется проконсультироваться с юристом по банкротству. Получить бесплатную консультацию можно у нас в компании.

Что важно знать банкроту в статусе ИП

Банкротство ИП – это серьезное решение, которое несет за собой не только списание долгов, но и определенные последствия. Предприниматель отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, и в ходе процедуры банкротства оно может быть реализовано для погашения задолженности. Кроме того, банкротство влечет за собой определенные ограничения в будущем, например, ограничение на занятие управленческими должностями. Поэтому к процедуре банкротства нужно подходить взвешенно, понимая все риски и последствия, поэтому так важно заручиться поддержкой опытного юриста по банкротству.

Какие нюансы следует учесть в процедуре банкротства ИП:

  • Следует задуматься о том, чтобы закрыть ИП до начала банкротства. Что это даст? Если не закрыть ИП предварительно, то в течение 5 последующих лет человека не зарегистрируют в качестве предпринимателя, это запрещено по ст.216 Закона о банкротстве 127-ФЗ. Если же деятельность предпринимателя прекращена до начала процедуры, то данное ограничение не действует.
  • Уведомление через нотариуса. ИП до начала процесса банкротства должен подать сведения о намерении признать свою несостоятельность в Федресурс через нотариуса. Сделать это нужно в течение 15 дней до подачи заявления на банкротство. Для физических лиц такой обязанности не предусмотрено.
  • Особые нормы для оспаривания сделок ИП. Если деятельность ИП не прекращена до банкротства, то к оспариванию сделок применяются особые правила.

Наличие задолженностей не является причиной отказа в закрытии ИП! Налоговый орган не вправе отказать в ликвидации деятельности и обязан снять предпринимателя с учета. Для этого предпринимателю нужно сдать всю необходимую отчетность и оплатить госпошлину. 

Как проходит банкротство ИП

При банкротстве ИП все его имущество, кроме того, на которое нельзя обращать взыскание по ст. 446 ГПК РФ, включается в конкурсную массу и продается для погашения долгов.

Что входит в конкурсную массу:

  • недвижимость, на которую может быть обращено взыскание;
  • автомобили и другие транспортные средства;
  • ценные бумаги;
  • предметы роскоши, антиквариат, произведения искусства.
  • денежные средства.

Что не войдет в конкурсную массу при банкротстве ИП:

  • Единственное жилье предпринимателя. Жилое помещение, признанное для должника и его семьи единственным пригодным для проживания, за исключением недвижимости, находящейся в ипотеке и на которую может быть обращено взыскание.
  • Земельный участок — если на нем находится единственное жилье предпринимателя. 

Если имущества для удовлетворения требований кредиторов недостаточно, то долги будут списаны. 

Кто может обанкротить ИП

Инициаторами признания несостоятельности (банкротства) индивидуального предпринимателя могут быть:

  1. Сам должник. Более того, он обязан это сделать при наступлении обстоятельств, предусмотренных законодательством в течение 30 дней с того момента, как узнал о наличии признаков банкротства или должен был узнать о них.
  2. Конкурсные кредиторы. Непреложным условием является то, что их требования напрямую связаны с деятельностью индивидуального предпринимателя и не затрагивают его интересы, не связанные с профессиональной деятельностью.
  3. Уполномоченные лица и органы, например ИФНС.

Если долги ИП связаны с его личными обязательствами (не как ИП), кредиторы могут заявить о них в суде, но сами не могут подать на банкротство.

После того, как процедура банкротства индивидуального предпринимателя закончится, а долги будут закрыты, человек сможет начать жизнь с чистого листа, постепенно восстановив платежеспособность. 

Последствия банкротства ИП

Последствия банкротства для ИП отражены в ст. 216 Закона о банкротстве. Вот самые главные:

  • Снятие с учета гражданина как ИП по его ликвидации.
  • Запрет на повторную регистрацию в качестве предпринимателя в течение 5 лет по окончании процедуры банкротства.
  • Невозможность занимать руководящие должности в юридическом лице и иным способом принимать участие в управлении в течение 5 лет..
  • Запрет на занятие руководящих должностей в кредитной организации или любым другим способом участвовать в управлении такой организацией на срок 10 лет.

Не смотря на наличие последствий, процедура банкротства помогает предпринимателям:

  • Решить комплекс финансовых проблем и выстроить грамотную стратегию будущего развития.
  • Найти баланс между обязательствами и возможностями для дальнейшего роста.
  • Получить опыт для эффективного управления бизнесом в будущем.
  • Выйти из кризиса более сильными и опытными.

Сроки и стоимость банкротства для ИП

Сроки процедуры банкротства для граждан в статусе ИП зависят от множества факторов, включая выбранный способ банкротства, сложность дела, наличие имущества и количество кредиторов. Средний срок банкротства через арбитражный суд составляет от 8 месяцев до 1,5 лет и более.

Стоимость банкротства предпринимателей также может варьироваться в зависимости от сложности дела и выбранного способа. Рассмотрим основные статьи расходов:

  1. Вознаграждение финансового управляющего. Это основная статья расходов при банкротстве через арбитражный суд. Минимальное вознаграждение за одну процедуру составляет 25 000 рублей, но в зависимости от сложности дела и объема работы управляющего, может быть значительно больше. 
  2. Оплата публикаций. В процессе банкротства необходимо публиковать объявления в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) и в газете «Коммерсантъ». Стоимость публикаций составляет 20 тысяч рублей.
  3. Расходы на почтовые отправления и другие судебные издержки. В процессе банкротства могут возникнуть и другие мелкие расходы, связанные с отправкой документов и судебными издержками.
  4. Юридические услуги. Привлечение юриста, специализирующегося на банкротстве, может существенно увеличить шансы на успешное завершение дела. Стоимость юридических услуг зависит от опыта юриста и сложности дела. Она может начинаться от нескольких десятков тысяч рублей и доходить до нескольких сотен тысяч.

Как ускорить процедуру банкротства ИП

С юристом по банкротству можно ускорить процесс сбора документов и подачи заявления, правильно подготовиться к судебным заседаниям, избежать ошибок и нежелательных последствий.

Компания «Банкрот Информ» помогает гражданам, в том числе и в статусе ИП, пройти процедуру банкротства по закону, с комфортом и успешным результатом. Мы оказываем поддержку как на отдельных этапах банкротства, так и комплексно, предлагая услугу «банкротства под ключ»: от сбора и подачи необходимых документов до представительства в суде. 

Как строится наша работа?

  1. Проведение бесплатной консультации с оценкой рисков и шансов на успешное банкротство — рекомендации и советы от опытных юристов по банкротству.
  2. Аудит всех сделок, оценка рисков их оспаривания и другие нюансы.
  3. Подготовка документов, и подача заявления о банкротстве в суд.
  4. Планирование защиты имущества должника, если на то есть законные основания.
  5. Представительство клиента в суде
  6. Коммуникация по всем вопросам в процессе банкротства и после него.

Помимо индивидуальных предпринимателей «Банкрот Информ» оказывает услуги по сопровождению банкротства обычных физлиц, пенсионеров, военнослужащих, инвалидов. Можем осуществлять услуги дистанционно и при личном обращении.

Стоимость банкротства индивидуальных предпринимателей «под ключ» составляет 99 000 рублей. Если для вас эта стоимость кажется слишком большой для единоразовой оплаты, то у нас есть рассрочка с посильным ежемесячным платежом.

Подведем итоги

  1. Банкротство ИП – это процесс признания несостоятельности предпринимателя, при невозможности выполнения им финансовых обязательств с последующим списанием его долгов.
  2. Процедура может проходить как в судебном, так и во внесудебном порядке по основаниям, предусмотренным законодательством.
  3. Подать на банкротство может как сам ИП, так и кредиторы и надзорные органы.
  4. Банкротство для ИП имеет особые последствия. Чтобы пройти процедуру с наименьшими потерями и продолжить заниматься своей деятельностью, предпринимателю рекомендуется обратиться к юристам по банкротству, например в «Банкрот Информ».
  5. Компания «Банкрот Информ» оказывает поддержку ИП на всех этапах банкротства и по приемлемой цене.

Вопрос – Ответ

Какие основные этапы включает в себя процедура банкротства ИП в арбитражном суде, и чем она отличается от упрощенного банкротства через МФЦ?

Банкротство ИП в арбитражном суде — это подача заявления, назначение управляющего, реструктуризация (если возможно), реализация имущества, завершение со списанием долгов. Отличается от банкротства через МФЦ, тем что банкротство в МФЦ — упрощенное, бесплатное, для небольших долгов и при отсутствии имущества.

Какое имущество ИП будет реализовано с торгов при банкротстве?

Поскольку ИП отвечает по обязательствам всем своим имуществом. То все оно будет включено в конкурсную массу, исключая единственное жилье и другие активы, на которое  по закону не обращается взыскание.

Кто может подать заявление на банкротство ИП?

Это может сделать сам должник, конкурсные кредиторы и надзорные органы.

Отберут ли единственное жилье при банкротстве ИП?

Нет, жилье признанное для должника и его семьи единственным, не включается в конкурсную массу и не реализуется с торгов. 

Бесплатная консультация по банкротству

Расскажите о своей ситуации — ответьте на 2 коротких вопроса